Processus et Accompagnement Client
Fait que Sacha, on aimerait ça, on est nouveau, on ne sait pas comment ça fonctionne, néophyte, peu importe, rap, céliape, tout ça. Quand les gens t'appellent, c'est quoi le processus ? Pis après ça, est-ce que tu vas nous appeler pour nous dire « Hey, oublie pas de cotiser à ton REER », tout ça ? Toi, là, ton cheminement, tu enveloppes ton client de quelle façon ? Qu'est-ce qui va se passer ?
L'Importance de Travailler avec un Professionnel
Tous tes clients qui viennent te voir, ce sont des gens qui ont compris que c'est important de faire affaire avec un professionnel qui peut faire affaire avec l'ensemble des institutions financières. Moi, je fais la même chose au niveau des placements, des assurances. Comme j'ai les produits de toutes les institutions financières, je peux aller chercher le produit qui est encore une fois le mieux adapté pour le client, et ça, c'est vrai pour les mises de fonds, les REER.
Stratégies et Institutions Financières
Donc, quand les gens me disent « Ok, alliez-moi mon REER, il va être là juste pour 90 jours parce que je fais un prêt REER », bien, il y a des institutions financières qui sont plus flexibles que d'autres pour faire cette stratégie-là. Donc, moi, je vous amène directement à ces institutions financières-là. Ce que vous allez voir passer dans votre compte, ça va être le nom de cette institution financière-là. Donc, moi, je suis un intermédiaire de marché. Ma job, dans le fond, c'est de faire le mariage entre le client et la meilleure institution financière pour obtenir l'objectif que vous avez fixé. C'est ça mon rôle.
Impact des Comptes Bancaires Existants
Mais là, le fait que moi, j'ai mon compte bancaire depuis que je suis tout jeune, ou mon premier compte bancaire. Est-ce que ça a un impact là-dessus ? Suis-je obligé de changer de banque ? Pas du tout. Pour le besoin spécifique que tu as, à un moment donné, il y a une institution financière qui a le meilleur produit. Ma job, c'est de faire le mariage entre toi et cette institution financière-là, de t'ouvrir le compte et de faire toutes les transactions qui ont besoin d'être faites.
Remboursements et Flexibilité
Mettons, j'ai des REER, des CELIAP, CELI, peu importe. Moi, je ne te connaissais pas, j'ai cotisé à tout ça. Je m'achète une maison, je t'appelle, je te rencontre. Après ça, mes remboursements, est-ce que je peux les faire avec toi ou suis-je obligée d’aller avec l’institution financière avec laquelle j'ai fait mes retraits ? On fait les remboursements à l'endroit qui nous plaît. Le retrait du RAP, par exemple, ou le retrait du CELIAP, peu importe dans quelle institution financière, et peu importe même le nombre de comptes qu'on a, on peut faire huit RAP. On peut avoir, mettons, huit REER qu'on a éparpillés au fil des années. On avait une petite 2000-là, une petite 2000-là, une petite 2000-là. On décide de tout rapper tout ça, et là, on ne veut pas refaire la même erreur deux. On veut recommencer sur de bonnes bases, avoir les meilleurs produits de placement. Bien là, on appelle Olivier, puis Olivier va nous ouvrir un compte dans une institution financière qui va nous offrir le meilleur produit, puis on va tout rembourser au même endroit pour obtenir les meilleurs rendements.
Coordonnées du Cabinet
Alors, mon cabinet s'appelle maintenance.ca, nous sommes spécialisés au niveau des placements et des assurances. Le numéro de téléphone pour nous rejoindre est le 450-812-8124, ou même mon cellulaire 514-249-8283.